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Hier finden Sie alles, was Sie √ľber De-Fi wissen m√ľssen

Hinweis: Der folgende Artikel hilft Ihnen dabei: Hier finden Sie alles, was Sie √ľber De-Fi wissen m√ľssen

Decentralized Finance oder ‚ÄěDefi‚Äú (Taubauge) ist ein neuartiges Finanzsystem. Das operiert unabh√§ngig und ist nicht auf zentralisierte Finanzintermedi√§re wie Banken angewiesen. Kreditgenossenschaften oder Versicherungsfonds. Stattdessen k√∂nnen Benutzer transferieren, handeln, investieren und Transaktionen durchf√ľhren. Peer-to-Peer-Nutzung von Kryptow√§hrungen und digitalen Verm√∂genswerten √ľber automatisierte Smart Contracts, wodurch diese langsamen und kostspieligen Vermittler √ľberfl√ľssig werden.

Defi basiert auf der fortschrittlichen Distributed-Ledger-Technologie (DLT) ‚Äď oder Blockchain. Ziel ist es, die derzeitige Finanzordnung zu durchbrechen und ein transparenteres und gerechteres Finanzsystem zu erm√∂glichen.

Ein weiteres besonderes Merkmal von Defi ist, dass es die Blockchain um einfache Daten erweitert. Oder Wert√ľbertragungen auf komplexere finanzielle Anwendungsf√§lle wie Handel, Kreditvergabe, Ertragslandwirtschaft, Schnellkredite und Derivate.

Die Branche boomte im Jahr 2020 w√§hrend des ‚ÄěDefi-Sommers‚Äú, als der Gesamtwert (TVL) in Defi-Smart-Vertr√§gen gesperrt wurde. Innerhalb weniger Monate stieg der Betrag stark von einigen Hundert Millionen Dollar auf √ľber 20 Milliarden US-Dollar. Im Vergleich zum traditionellen Finanzsystem ist dies jedoch immer noch gering. Das Interesse und die Investitionen in diesem Bereich scheinen in absehbarer Zeit nicht nachzulassen. Kurz gesagt ist Defi ein offenes, erlaubnisloses und grenzenloses Finanzsystem.

Was ist falsch am traditionellen Finanzwesen?

Zentralisierte Finanzsysteme sind nicht nur langsam und kostspielig f√ľr ihre Kunden, sondern auch anf√§llig f√ľr Hackerangriffe, Datenschutzverletzungen und Sicherheitsm√§ngel.

Stellen Sie sich vor, Sie h√§tten alle Eier in einem Korb. Wenn Ihr Geld auf der Bank ist und die Bank beschlie√üt, ihre Geb√ľhren zu erh√∂hen. T√§tigt man eine Fehlinvestition, wird ausgeraubt oder geht unter, verliert der Kunde. In Defi sind die Produkte, Anwendungen und Dienste sowie die von ihnen bedienten Verm√∂genswerte dezentralisiert. Und daher frei von den Fehlerquellen zentralisierter Finanzsysteme.

Auch traditionelle Finanzsysteme sind f√ľr Millionen von Menschen unzug√§nglich, die die Kriterien f√ľr die Er√∂ffnung eines Bankkontos nicht erf√ľllen. F√ľr Menschen in entwickelten L√§ndern mag das seltsam klingen. Oder wohlhabende Regionen, aber unzureichende Identifikation und Zugang zu Kapital. Geografische Isolation und staatliche Unterdr√ľckung hindern Millionen Menschen auf der ganzen Welt daran, traditionelle Finanzdienstleistungen in Anspruch zu nehmen.

Kryptow√§hrungen und Defi diskriminieren nicht und erm√∂glichen jedem mit einer Internetverbindung den einfachen, kosteng√ľnstigen und gerechten Zugang zu Finanzdienstleistungen.

Woher kam Defi?

Während der Begriff Defi im Sommer 2020 aufkam, begann die Geschichte eigentlich mit Bitcoin (BTC).

Bitcoin ist von Natur aus dezentralisiert und brachte die Idee von DLT als Mittel zur Schaffung dezentraler Netzwerke f√ľr Transaktionen zwischen Menschen hervor.

Als Bitcoin 2009 von einem anonymen Kryptographen ins Leben gerufen wurde Satoshi Nakamoto, begannen die Menschen zum ersten Mal mit der Abwicklung von Transaktionen in einem dezentralen Peer-to-Peer-Netzwerk, das auf Kryptografie basierte. Es ist dieser Einsatz von Blockchain, der zur Entwicklung des Billionen-Dollar-Kryptow√§hrungs-√Ėkosystems f√ľhrte, das wir heute sehen.

In nur 12 Jahren hat Bitcoin ein völlig neues Finanzsystem im Wert von mehr als 800 Milliarden US-Dollar und neue Finanzideale geschaffen, die auf Transparenz und Freiheit basieren.

Satoshi Nakamotos Vision war es, den Menschen durch ein P2P-Finanzsystem ihre Freiheit zur√ľckzugeben. Bitcoin war die erste W√§hrung, die dies erreichte, ist aber nur ein Beispiel. W√§hrend Bitcoin selbst die S√§ule von Defi ist, ist es nur das erste Kapitel der Geschichte. Nach 2009 entstanden weitere Netzwerke mit einer √§hnlichen Vision vom Aufbau eines neuen Finanzsystems.

Wo ist Defi und wie kann ich darauf zugreifen?

Die am weitesten verbreitete Blockchain ist Ethereum. Hier ist die √ľberwiegende Mehrheit der Defi-Anwendungen angesiedelt und hier finden jede Woche Transaktionen in Milliardenh√∂he statt.

Das Ethereum-Netzwerk wird oft als ‚Äědas n√§chste Internet‚Äú bezeichnet, da es viele Dienste, insbesondere Finanzdienstleistungen, dezentralisieren und Gemeinschaften aus der ganzen Welt zusammenbringen kann.

Unter den Hunderten von dezentralen Anwendungen (dApps), die auf der Ethereum-Blockchain verf√ľgbar sind, entfallen auf die Top Ten mehr als eine Million monatliche Nutzer und das Netzwerk zieht durchweg ein 24-Stunden-Handelsvolumen von mehr als 35 Milliarden US-Dollar an.

Die Kryptow√§hrung Ether (ETH) dient als Treibstoff f√ľr das Netzwerk, da f√ľr jede Transaktion eine Geb√ľhr anf√§llt, die als Anreiz f√ľr den Aufbau und die Wartung des Netzwerks dient.

Die schnell wachsende Zahl der Nutzer des Netzwerks gepaart mit dem starken Anstieg des Ether-Preises hat zu einem Anstieg der ‚ÄěGas‚Äú-Geb√ľhren gef√ľhrt, die f√ľr die Durchf√ľhrung von Transaktionen erhoben werden. Das Problem der Skalierbarkeit ist die gr√∂√üte Einschr√§nkung f√ľr das Netzwerk, da es 2021 mit der Umstellung auf Ethereum 2.0 beginnt.

Was sind die Vorteile von Defi?

Dezentrales Finanzwesen bietet Benutzern die Flexibilit√§t, jederzeit und √ľberall mit nur einer Internetverbindung Transaktionen durchzuf√ľhren und zu handeln.

Die unmittelbarsten Vorteile von Defi sind sofortige oder extrem schnelle √úberweisungen und drastisch reduzierte Geb√ľhren und Entgelte. Da es au√üerdem weniger Vermittler gibt, die einen Teil des Finanzkuchens abbekommen, erhalten Benutzer zus√§tzliche Vorteile, die es im traditionellen Finanzwesen nicht gibt. Beispielsweise bieten Defi-Kreditprotokolle in der Regel deutlich h√∂here Zinss√§tze f√ľr Einlagen sowie niedrigere Geb√ľhren und g√ľnstigere Konditionen f√ľr Kredite und Kreditlinien.

Defi bietet die M√∂glichkeit, einen gleichberechtigten Zugang zu Finanzdienstleistungen zu erm√∂glichen. Aufgrund der Isolation haben Millionen Menschen keinen Zugang zu Finanzdienstleistungen. Geldmangel, politische Unterdr√ľckung usw.

Ein weiterer Vorteil von Defi ist der extrem ertragreiche Handel, der als ‚ÄěYield Farming‚Äú bekannt ist und es Anlegern erm√∂glicht, ihre Kryptow√§hrungen zu viel h√∂heren Zinss√§tzen zu leihen und zu verleihen als bei herk√∂mmlichen Bankgesch√§ften und Investitionen.

Intelligente Verträge und die Zukunft des globalen Finanzwesens

Die Zukunft der dezentralen Finanzierung sieht sehr gesund aus. W√§hrend sich die Welt immer weiter in Richtung einer digitalen und dezentralen Zukunft bewegt. Wir sehen bereits tokenisierte Verm√∂genswerte, darunter digitales Gold, Non-Fungible Tokens (NFTs). Und Kunstwerke werden immer h√§ufiger, w√§hrend viele Regierungen auf der ganzen Welt die Einf√ľhrung digitaler Zentralbankw√§hrungen (CBDC) anstreben.

Die Anwendungsf√§lle f√ľr Smart Contracts sind exponentiell. Und das reicht von Defi √ľber Gaming, tokenisierte reale Verm√∂genswerte, bedingte Zahlungen, Gl√ľcksspiel- und Wettanwendungen bis hin zu Prognosem√§rkten.

Als die Art und Weise, wie sowohl Einzelpersonen als auch Organisationen interagieren. Der Informationsaustausch und der Zugang zu Finanzdienstleistungen werden durch dezentrale Technologie und intelligente Verträge weiterhin revolutioniert. Und Defi wird weiterhin Transparenz und finanzielle Freiheit schaffen.