La fintech brésilienne Cora lève 116 millions de dollars de série B sous le nom de Tiger Worldwide, Tencent signe en tant qu’acheteur aux côtés de Greenoaks – TechCrunch

Cora, un fournisseur brésilien de prêts numériques aux petites et moyennes entreprises, a levé 116 millions de dollars dans une sphère de série B dirigée par Greenoaks Cash.

Il s’agit d’une énorme collection B selon toutes les attentes, mais de manière significative pour une startup latino-américaine. Il est également à noter que Cora, centrée sur São Paulo, n’a levé son tour de série A de 26,7 millions de dollars – dirigé par l’organisation de la Silicon Valley VC Ribbit Capital – début avril. La startup a maintenant atteint un total de 152,7 millions de dollars depuis sa création en 2019.

La société n’était pas active sur le marché, selon le PDG et co-fondateur Igor Senra, mais a été approchée par le bailleur de fonds existant Greenoaks et d’autres acheteurs.

En réalité, Tiger World et Tencent sont les premiers bailleurs de fonds de Cora avec cette sphère la plus récente, rejoignant les investisseurs actuels Greenoaks, Kaszek, QED et Ribbit Funds.

“Greenoaks est arrivé chez nous et nous a expliqué qu’ils avaient été très étonnés et tout à fait prêts à diriger notre Collection B”, a rapporté Senra. « Leur objectif principal était qu’ils ne voulaient pas que nous passions du temps à collecter des fonds, mais que nous restions concentrés sur la création de l’entreprise. »

L’échantillon est lié aux types précédents de Cora, qui a remarqué que les bailleurs de fonds actuels guident également ses tours précédents, ce que l’entreprise considère comme un “signal fort que tout se passe dans le bon sens”. La firme a refusé de commenter l’évaluation.

L’année civile précédente, Cora a obtenu sa licence autorisée de la Banque centrale du Brésil, ce qui en fait une banque 403. La fintech a ensuite présenté ses produits en octobre 2020 et offre aujourd’hui un compte-rendu d’examen composé d’une couche de progiciel qui vise à permettre aux PME de gérer leurs finances. Il est actuellement en version bêta avec un groupe minimal de consommateurs pour une carte de crédit d’entreprise.

« Les limites de crédit dans le boost typique, car les clients utilisent leurs comptes pour recevoir de l’argent et payer leurs dépenses », a-t-il déclaré. “Nous voyons cet élément évoluer au fil du temps pour résoudre tous les besoins économiques qu’un opérateur de petite entreprise pourrait avoir.”

Compte tenu de son démarrage en octobre dernier, Cora a développé ses clients de 40 % par mois, selon Senra. Au cours de cette période exacte, la société a remarqué que sa valeur de transaction / ses bénéfices augmentent de près de 60% par mois. À l’heure actuelle, la startup compte plus de 120 000 prospects.

“C’est formidable de voir que la quantité augmente encore plus que notre base d’acheteurs”, a expliqué Senra à TechCrunch. «Notre entreprise a besoin de croire en la quantité. Une fois que notre base d’acheteurs pense que nous accomplissons une tâche fantastique à leur service, la façon de l’afficher est de nous donner une quantité supplémentaire.

L’entreprise dit qu’elle n’est toujours pas couronnée de succès parce qu’elle se concentre sur l’expansion.

“Mais nous avons maintenant une économie d’appareil optimiste pour chaque client”, a ajouté Senra.

Comme une gamme d’autres fintechs, le modèle de Cora est que la plupart de ses choix sont absolument gratuits pour ses clients, mais il fait principalement de l’argent grâce aux frais d’interchange.

Pour l’instant, la société se concentre sur le développement au Brésil, qui est suffisamment vaste et sophistiqué, a noté Senra. Il pourrait être envisagé à l’étranger dans trois à quatre décennies, a-t-il expliqué.

À l’heure actuelle, Cora compte 150 employés, contre 68 à la fin des 12 derniers mois et 40 par an dans le passé. Environ 130 de ses membres du personnel sont des « partenaires » dans l’entreprise, a déclaré Senra.

En regardant vers l’avenir, les programmes de démarrage pour utiliser son nouvel argent vers l’amélioration des produits, l’expansion, les fonctions et la création d’un historique de crédit mettant en vedette. Il utilise les données qu’il crée “pour offrir un bien meilleur crédit” à ses acheteurs, a déclaré Senra, en commençant par les cartes de crédit, puis les créances et autres types de crédit comme un crédit d’urgence inattendu ou un crédit pour investissements.

“Nous cherchons à comprendre en profondeur les désirs de nos clients et essayons de générer des articles qu’ils aiment”, a expliqué Senra à TechCrunch. “Nous considérons nous-mêmes le contraire des banques standard, qui ne sont normalement pas supérieures pour traiter leurs prospects.”

Pour l’instant, Cora se concentre sur les fournisseurs d’assistance B2B, mais Senra s’attend à ce que d’ici le début de l’année civile à venir, il puisse commencer à vérifier « d’autres segments » tels que d’autres types de PME.

“Il existe un marché adressable complet de 5 millions d’entreprises, il y a donc un grand nombre de maisons à mûrir”, a-t-il ajouté. “Mais nous nous efforçons d’étendre d’autres verticales.”

Pour sa part, Patrick Backhouse de Greenoaks Money estime que le Brésil a un État financier « énorme » pour les PME qui a traditionnellement été « mal desservi par les institutions bancaires en place ».

« Les fournisseurs existants sont chers et inefficaces, ce qui rend les solutions de rechange aux fournisseurs de services permettant aux technologies d’offrir des entreprises meilleures et moins chères », a-t-il affirmé. « Nous pensons que Cora est à l’époque une entreprise technologique qui crée des ressources financières électroniques efficaces pour les entreprises compactes. Compte tenu du fait qu’en investissant dans la séquence A de l’entreprise, nous avons observé une accélération de la dynamique et la preuve qu’il s’agit d’un excellent marché adressable.