La start-up philippine «Achetez maintenant, déboursez plus tard» Plentina lève un tour de table de 2,2 millions de dollars – TechCrunch

Les co-fondateurs de Plentina Kevin Gabayan et Earl Valencia

Les portefeuilles électroniques sont rapidement acceptés aux Philippines, dépassant les cartes de crédit, qui ont un taux de pénétration inférieur à 10 %. La start-up Fintech Plentina tire parti de ce modèle avec des prêts à tempérament obtenus maintenant, débourser ensuite (BNPL) qui peuvent être utilisés et remboursés via des portefeuilles électroniques.

L’organisation a déclaré avoir clôturé un tour de table de 2,2 millions de dollars, co-dirigé par l’ancien gouvernement de Tableau et PDG de ClearGraph, Andrew Vigneault, Unpopular Ventures et DV Collective. Les autres membres regroupaient JG Digital Fairness Ventures (JGDEV), Amino Cash, Canaan Partners Scout Fund et Ignite Impact Fund.

Son dernier financement était de 750 000 $ de pré-amorçage élevé l’année dernière auprès d’investisseurs, dont Techstars, Emergent Ventures et le 500 Startups Vietnam Fund. Plentina a également participé aux programmes d’accélération Techstars Western Union et StartX de Stanford.

Plentina est sorti aux Philippines en octobre 2020 et a été téléchargé plus de 30 000 fois. Ses partenaires commerciaux incluent 7-Eleven Philippines et Clever Communications, une entreprise de télécommunications comptant plus de 70 millions d’abonnés au paiement au fur et à mesure. L’organisation utilisera son cycle de semences pour embarquer beaucoup plus de partenaires commerciaux aux Philippines avant de se développer en Asie du Sud-Est et dans d’autres pays.

Plentina utilise des équipements d’étude des conceptions pour évaluer la solvabilité des demandeurs de prêt, en s’appuyant sur les antécédents scientifiques des fondateurs Kevin Gabayan et Earl Valencia. Gabayan était responsable de la science des connaissances chez Bump Systems, puis a passé cinq ans à travailler chez Google après avoir acquis la startup. La rencontre de Valencia présente les fonctions de directeur général de la transformation numérique chez Charles Schwab.

“Nous générons du travail BNPL dans les marchés émergents où une poignée d’entre eux ont des cotes de crédit et les détaillants ne peuvent tout simplement pas combiner très facilement l’innovation technologique”, a déclaré à TechCrunch Valencia, directeur général de Plentina. En plus de différentes notations de crédit, la startup se concentre également sur la fonction de paiement échelonné avec les flux de travail hérités des commerçants, a-t-il affirmé.

Ainsi, Plentina a produit 10 millions de notes de crédit à partir de différentes sources de données, ainsi que des données cellulaires acquises avec l’autorisation des utilisateurs et des applications de fidélité au détail, et continuera à créer ses types à mesure que ses partenariats commerciaux et sa fondation d’acheteurs se développeront. Les prospects qui établissent d’excellentes cotes de crédit avec Plentina peuvent améliorer leurs limites de crédit et débloquer des fonctionnalités supplémentaires.

Les prêts ont un taux de fournisseur fixe de 5%, sans fascination. 7-Eleven et Clever Communications accordent toutes deux des prêts financiers de 14 jours, et Plentina introduira des formules de prêt bancaire beaucoup plus dynamiques dans un avenir prévisible, a rapporté Valencia. Les prêts peuvent être appliqués pour acquérir des produits dans tous les 3000 magasins de 7-Eleven aux Philippines et payer au fur et à mesure du temps d’antenne avec Wise Communications.

D’autres services d’experts en prêts bancaires à tempérament aux Philippines incluent des choses comme BillEase, Tendopay et Cashalo. Valence a rapporté que Plentina « visait[s] être le compagnon pourvoyeur d’argent d’un client au cours de sa vie. Nous mettons en place en proposant un crédit magasin en boucle fermée pour les achats de produits de première nécessité pour les particuliers afin d’établir très facilement leur identification financière. Au fur et à mesure que le bien-être monétaire d’un client mûrit, nous pouvons le faire évoluer vers des produits et services financiers supplémentaires.

Dans une déclaration à la presse au sujet de son engagement financier, Vigneault a expliqué : « J’ai travaillé avec de nombreuses entreprises fintech en phase de démarrage au fil des ans. D’un autre côté, j’ai rencontré un certain nombre de fondateurs aussi incroyables que Kevin et Earl et qui ont été capables de réaliser ces niveaux de réalisations avec les acheteurs, les compagnons de chaîne et les produits ou services à un stade précoce.